貸款詐騙罪的罪數(shù)相關(guān)

　　貸款詐騙罪，是指以非法出有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你介紹相關(guān)法律知識(shí)。

　　貸款詐騙罪的罪數(shù)相關(guān)：

　　1、主體：?jiǎn)挝徊荒艹蔀楸咀镏黧w。單位貸款詐騙的，成立合同詐騙罪。

　　2、對(duì)象：貸款詐騙罪騙取的對(duì)象是貸款。合法取得貸款后，采取欺騙手段不歸還貸款的，不成立到款詐騙罪。合法取得貸款后，沒(méi)有按規(guī)定的用途使用貸款，到期沒(méi)有歸還貸款的，也不能以貸款詐騙罪定罪處罰。

　　3、非法占有的目的：行為人主觀上具有非法占有的目的。對(duì)于具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定為具有非法占有目的：

　　(1)假冒他人名義貸款的;

　　(2)貸款后攜款潛逃的;

　　(3)未將貸款按貸款用途使用，而是用于揮霍致使貸款無(wú)法償還的;

　　(4)改變貸款用途，將貸款用于高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)造成重大經(jīng)濟(jì)損失，導(dǎo)致無(wú)法償還貸款的;

　　(5)為謀取不正當(dāng)利益，改變貸款用途，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，致使無(wú)法償還貸款的;

　　(6)使用貸款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

　　(7)隱匿貸款去向，貸款到期后拒不償還的。

　　注意：對(duì)于確有證據(jù)證明行為人不具有非法占有的目的，因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款，案發(fā)時(shí)有能力履行還貸義務(wù)，或者案發(fā)時(shí)不能歸還貸款是因?yàn)橐庵疽酝獾脑?，如因?jīng)營(yíng)不善、被騙、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。

　　4、罪數(shù)問(wèn)題：

　　(1)行為人甲采取欺騙手段使乙為其提供擔(dān)保，從而騙取金融機(jī)構(gòu)貸款的，應(yīng)認(rèn)定為對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款詐騙罪。

　　(2)金融機(jī)構(gòu)工作人員利用其管理信貸的職務(wù)便利，以假冒他人名義或者虛構(gòu)姓名等方式騙取本金融機(jī)構(gòu)貸款歸個(gè)人占有的，認(rèn)定為貪污罪或者職務(wù)侵占罪。

　　(3)一般公民與金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)貸款的全部人員串通，以非法占有為目的獲取貸款的，不成立貸款詐騙罪，應(yīng)認(rèn)定為貪污、職務(wù)侵占等罪的共同犯罪。

　　(4)一般公民與金融機(jī)構(gòu)的貸款最終決定者串通，雖然可能欺騙了信貸員與部門(mén)審核人員，但作出處分行為的人并沒(méi)有陷人認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，故不成立貸款詐騙罪，應(yīng)視有無(wú)非法占有目的與行為性質(zhì)，認(rèn)定為貪污、職務(wù)侵占、違規(guī)發(fā)放貸款等罪的共同犯罪。

　　(5)一般公民與金融機(jī)構(gòu)的信貸員或者部門(mén)審核人員串通，以非法占有為目的，共同欺騙分管領(lǐng)導(dǎo)等具有處分決定權(quán)的人員，(更多資訊請(qǐng)關(guān)注東方行教育·三校司考。)使后者產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并核準(zhǔn)貸款的，觸犯了貪污罪(或職務(wù)侵占罪)與貸款詐騙罪，應(yīng)以重罪的共同犯罪論處。

　　(6)行為人為了騙取貸款，所實(shí)施的欺騙行為超出了刑法第193條所規(guī)定的行為范圍，與貸款詐騙的目的行為不具有類(lèi)型性的牽連關(guān)系的，數(shù)罪并罰。例如為了騙取貸款而虛報(bào)注冊(cè)資本取得公司登記的，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

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　　貸款詐騙罪的司法執(zhí)行

　　根據(jù)最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省長(zhǎng)沙市召開(kāi)了全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)形成的《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的精神，在司法實(shí)踐中，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

　　(1)明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的;

　　(2)非法獲取資金后逃跑的;

　　(3)肆意揮霍騙取資金的;

　　(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

　　(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的;

　　(6)隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;

　　(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》第四條規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

　　但上述“數(shù)額較大”的規(guī)定，已經(jīng)被去年最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第五十條所變更。該追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定第五十條明確規(guī)定：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。因此，目前我國(guó)司法實(shí)踐中，貸款詐騙罪“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為2萬(wàn)元，“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)按照《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》的第四條執(zhí)行，即個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額巨大”，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額特別巨大”。