券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)
券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)
券商即證券公司，證券公司是專門從事有價(jià)證券買賣的法人企業(yè)。分為證券經(jīng)營(yíng)公司和證券登記公司。你對(duì)券商有多少了解?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹券商的相關(guān)法律知識(shí)。
券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)
1.開戶
(1)客戶開戶證件是否合法，開戶手續(xù)是否齊全;
(2)客戶資料的保存是否完備;
(3)是否存在法人以個(gè)人名義開立賬戶的情況，是否存在個(gè)人開立多個(gè)股票賬戶或資金賬戶的情況，客戶的股票賬戶和資金賬戶是怎樣的對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)應(yīng)關(guān)系是否明確;
(4)公司有無以個(gè)人名義開立賬戶的情況。
2.存取款
(1)開戶資金的存取程序和授權(quán)審批制度;
(2)開戶取款是否三證齊全;
(3)公司有無為客戶保密的具體措施，開戶賬戶加密、清密程序;
(4)公司銀證通業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式。
3.委托
(1)公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是否置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書供委托人使用，采取其他委托方式的是否作出委托記錄;
(2)公司接受證券買賣的委托是否根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券;
(3)買賣成交后，是否按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶或定期寄送對(duì)賬單;
(4)公司接受委托賣出證券是否是客戶證券賬戶上實(shí)有的證券;
(5)公司接受委托買入證券是否以客戶資金賬戶上實(shí)有的資金支付;
(6)公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，有無接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的情況;
(7)公司有無以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;
(8)是否以交易傭金分成(返傭)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式吸引投資者;
(9)證券交易的收費(fèi)是否合理，是否并公開收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法;
(10)是否有不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件的情況，是否有挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金的情況，是否有私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券的情況;
(11)是否有為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的情況;
(12)交易是否如實(shí)進(jìn)行記錄是否有虛假記載;
(13)客戶的證券買賣委托記錄是否按規(guī)定的期限保存于證券公司;
(14)證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單是否真實(shí)，是否由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面與實(shí)際持有的證券相一致;
(15)營(yíng)業(yè)部是否存在向客戶融資或者融券的行為;
(16)公司所屬營(yíng)業(yè)部共有哪幾種交易委托方式，有無需要向證監(jiān)會(huì)申報(bào)才能開展而沒有申報(bào)的委托方式;
(17)公司的電腦交易系統(tǒng)設(shè)置所采用的軟件，公司對(duì)交易系統(tǒng)的管理權(quán)限的劃分，公司電腦人員崗位的設(shè)置，公司電腦系統(tǒng)及機(jī)房的管理。
4.網(wǎng)上交易
(1)公司是否為客戶提供網(wǎng)上委托交易方式，有無證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn);
(2)公司是否與客戶就網(wǎng)上交易安全問題簽訂協(xié)議;
(3)公司網(wǎng)上交易的保密措施;
(4)公司電腦設(shè)備的性能和損耗程度;
(5)公司防火墻的情況。
5.清算
公司對(duì)下屬營(yíng)業(yè)部是否實(shí)現(xiàn)法人集中清算;公司清算是否及時(shí);客戶的交易結(jié)算資金是否全額存入指定的商業(yè)銀行，并單獨(dú)立戶管理。
6.代保管業(yè)務(wù)
客戶交付公司代管的債券有無妥善保管;是否存在挪用客戶債券用于回購(gòu)的情況;公司是否存在向客戶融資或者融券的行為;公司是否存在將客戶的證券借與他人或作為擔(dān)保物的行為。
相關(guān)閱讀：
證券公司的分類
從證券經(jīng)營(yíng)公司的功能分，可分為證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營(yíng)商和證券承銷商。
?、僮C券經(jīng)紀(jì)商。即證券經(jīng)紀(jì)公司。代理買賣證券的證券機(jī)構(gòu)，接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續(xù)費(fèi)即傭金，如江海證券經(jīng)紀(jì)公司。
②證券自營(yíng)商。即綜合型證券公司，除了證券經(jīng)紀(jì)公司的權(quán)限外，還可以自行買賣證券的證券機(jī)構(gòu)，它們資金雄厚，可直接進(jìn)入交易所為自己買賣股票。如國(guó)泰君安證券。
③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發(fā)行人發(fā)售證券的機(jī)構(gòu)。實(shí)際上，許多證券公司是兼營(yíng)這3種業(yè)務(wù)的。按照各國(guó)現(xiàn)行的做法，證券交易所的會(huì)員公司均可在交易市場(chǎng)進(jìn)行自營(yíng)買賣，但專門以自營(yíng)買賣為主的證券公司為數(shù)極少。
另外，一些經(jīng)過認(rèn)證的創(chuàng)新型證券公司，還具有創(chuàng)設(shè)權(quán)證的權(quán)限，如中信證券。
證券登記公司是證券集中登記過戶的服務(wù)機(jī)構(gòu)。它是證券交易不可缺少的部分，并兼有行政管理性質(zhì)。它須經(jīng)主管機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)方可設(shè)立。
看過“券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)”的人還看了：
1.券商證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型背景下投資顧問業(yè)務(wù)的開展論文