反洗錢處罰的案例分析(2)
如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬的，鄭曉生也是通過香港的地下錢莊進(jìn)行操作?？蛻舭讶嗣駧糯虻剿馁~戶上，再提供一個(gè)香港賬戶，他們跟香港的地下錢莊聯(lián)系，由香港的地下錢莊把外幣打到客戶的香港賬戶上。同樣，如果香港地下錢莊的客戶需要人民幣時(shí)，也會(huì)跟鄭曉生等人聯(lián)系，由鄭曉生為其提供人民幣。這種做法俗稱“對沖”，雙方每天會(huì)進(jìn)行一次結(jié)算，來平衡相互之間的“對沖”賬目。
這起地下錢莊案的嫌疑人彼此間親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)，逐漸形成一個(gè)龐大的地下錢莊網(wǎng)絡(luò)，群體越龐大，越有利于相互之間進(jìn)行拆借，非法經(jīng)營的數(shù)額也越大，獲利也越多。
啟示: 地下錢莊有什么危害?
“地下錢莊”的特點(diǎn)是不受政府監(jiān)管，協(xié)助客戶進(jìn)行跨境匯款，不問客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽，掩飾匯款人的身份。中國的地下錢莊以前主要出現(xiàn)在沿海等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，目前則開始向中西部地區(qū)擴(kuò)散，涉案金額逐年攀升，其手法也越來越復(fù)雜和隱蔽。目前，全國所有省份均有發(fā)案，涉及外貿(mào)、進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個(gè)行業(yè)。
案件顯示，一些貪腐、走私、販毒等犯罪所得，往往通過地下錢莊跨境洗錢，恐怖分子的資金也通過地下錢莊進(jìn)出。
地下錢莊的資金境內(nèi)、境外分別流動(dòng)，人民幣和外匯分別交割，在國際收支統(tǒng)計(jì)、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測中均無法顯現(xiàn)，對人民幣的匯率水平、國內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等，都會(huì)產(chǎn)生不利影響。
地下錢莊作為一種服務(wù)型犯罪，看似與普通民眾關(guān)系不大，但像電信詐騙、非法集資等種種直接侵害老百姓利益的犯罪活動(dòng)一樣，地下錢莊成為其洗錢的工具。這些贓款通過地下錢莊轉(zhuǎn)移出境，增加了追贓的難度。
由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如2015年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。
延伸資料：內(nèi)地和香港嚴(yán)打地下錢莊
2015年4月以來，公安部、中國人民銀行、最高檢、最高法和國家外匯管理局聯(lián)合開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的專項(xiàng)行動(dòng)。截止到2015年8月24日，全國已經(jīng)破獲70余起特大地下錢莊案，打掉地下錢莊窩點(diǎn)60多個(gè)，涉案金額高達(dá)4300多億元。
近年來，香港對地下錢莊的懲處力度也越來越大。2013年2月，香港高等法院宣判內(nèi)地男子羅俊城洗錢罪名成立，判處入獄10年。羅俊城洗錢達(dá)131.2億港元，這是香港最大一宗的洗錢案。2013年3月，香港高等法院裁定香港人林美玲洗錢罪名成立，判處入獄10年。該案洗錢達(dá)68億港元，為香港第二大宗洗錢案。事實(shí)上，這兩個(gè)人都是地下錢莊非法人員，即使只是“馬仔”，香港也予以嚴(yán)懲。
反洗錢處罰案例三
2015年11月，經(jīng)過三個(gè)多月的縝密偵查，公安部指揮上海公安機(jī)關(guān)成功偵破一起以貿(mào)易公司為掩護(hù)，境外遙控指揮、境內(nèi)實(shí)施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場犯罪案件。伊世頓國際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高燕、業(yè)務(wù)拓展經(jīng)理梁澤中以及華鑫期貨公司技術(shù)總監(jiān)金文獻(xiàn)等犯罪嫌疑人已被依法批準(zhǔn)逮捕，涉案資金已被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)。
專案組查明，伊世頓公司系外籍人員GeorgyZarya(音譯扎亞)、AntonMurashov(音譯安東)在香港各自注冊成立一家公司后，于2012年9月用兩家香港公司名義在江蘇省張家港保稅區(qū)以美元出資注冊成立貿(mào)易公司。扎亞為伊世頓公司法定代表人，安東負(fù)責(zé)技術(shù)管理。兩人在公司成立前分別供職于歐洲的投資銀行和期貨公司，從事證券期貨交易工作。
受扎亞、安東指使，為規(guī)避中國金融期貨交易所相關(guān)規(guī)定的限制，高燕先后向親友借來個(gè)人或特殊法人期貨賬戶31個(gè)，供伊世頓公司組成賬戶組進(jìn)行交易。伊世頓公司以貿(mào)易公司為名，隱瞞實(shí)際控制的期貨賬戶數(shù)量，以50萬美元注冊資本金以及他人出借的360萬元人民幣作為初始資金，在中國參與股指期貨交易。
同時(shí)，安東及其境外技術(shù)團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)研發(fā)出一套高頻程序化交易軟件，遠(yuǎn)程植入伊世頓公司托管在中國金融期貨交易所的服務(wù)器，以此操控、管理伊世頓賬戶組的交易行為。伊世頓賬戶組通過高頻程序化交易軟件自動(dòng)批量下單、快速下單，申報(bào)價(jià)格明顯偏離市場最新價(jià)格，實(shí)現(xiàn)包括自買自賣(成交量達(dá)8110手、113億元人民幣)在內(nèi)的大量交易，利用保證金杠桿比例等交易規(guī)則，以較小的資金投入反復(fù)開倉、平倉，使盈利在短期內(nèi)快速放大，非法獲利高達(dá)20多億元人民幣。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為，伊世頓公司的期貨交易行為擴(kuò)大了日內(nèi)交易價(jià)格波幅，與市場價(jià)格走勢存在關(guān)聯(lián)性，影響了當(dāng)時(shí)的市場交易價(jià)格和正常交易秩序。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為，伊世頓公司異常交易行為符合操縱股指期貨市場的特征，涉嫌操縱期貨市場。
偵查還表明，高燕將巨額非法獲利中的近2億元人民幣通過犯罪嫌疑人邱某(另案處理)經(jīng)營的“地下錢莊”轉(zhuǎn)移出境，交給安東等境外人員。2015年1月，高燕受扎亞指使，給予華鑫期貨公司技術(shù)總監(jiān)金文獻(xiàn)100多萬元人民幣作為好處費(fèi)。金文獻(xiàn)在全面負(fù)責(zé)伊世頓公司與交易所、期貨商的對接工作中，隱瞞伊世頓公司實(shí)際控制的期貨賬戶數(shù)量，并協(xié)助伊世頓公司對高頻程序化交易軟件進(jìn)行技術(shù)偽裝，進(jìn)而違規(guī)進(jìn)場交易。金文獻(xiàn)還使用其銀行賬戶幫助伊世頓公司轉(zhuǎn)移資金。
分析：下單快怎么就非法了?
這起非法期貨交易操縱案操作手段令人咋舌，那么，此次期貨交易操縱案為何定義成非法交易呢?
第一，交易資金的來源違規(guī)。此次外籍犯罪人扎亞、安東在中國注冊的伊世頓公司屬于貿(mào)易公司，其日常運(yùn)營資金屬于貿(mào)易項(xiàng)下資金，而非資本項(xiàng)下資金，不應(yīng)入市參與投資交易。
第二，通過地下錢莊洗錢。她們通過地下錢莊等非法方式將獲利資金轉(zhuǎn)移出境，試圖躲開外匯管理局的監(jiān)管。
第三，市場裸接入交易。伊世頓公司伙同期貨公司，繞開官方API接口，直接將期貨高頻交易系統(tǒng)連接交易所。我國規(guī)定投資者必須通過交易所API接口間接接入交易所，目的在于半段投資者是否違規(guī)或者交易異常，從而保證市場的公平性，但需要耗費(fèi)一定的時(shí)間。因此，直接接入交易所不但可以躲避交易所的監(jiān)管，還可以加快交易的頻率，搶占先機(jī)。
第四，沒有申報(bào)關(guān)聯(lián)賬戶。關(guān)聯(lián)賬戶及相互之間建立聯(lián)系的賬戶，可以互相即時(shí)轉(zhuǎn)賬、資金共享等。伊世頓公司在期貨市場采取高頻交易策略，一共建立了30個(gè)交易關(guān)聯(lián)賬戶組成賬戶組進(jìn)行交易，違反了我國金融期貨交易所的規(guī)定。同時(shí)，在賬戶組進(jìn)行交易時(shí)，平均下單速度達(dá)0.03秒一筆，一秒內(nèi)最多下單31筆，造成了市場交易的不公平。
第五，自交易，自交易可理解為“自買自賣”，例如A賬戶買，B賬戶賣。在通常情況下，期貨交易市場每秒過萬億的流動(dòng)性使得自交易有時(shí)不可避免，我國規(guī)定每個(gè)賬戶日內(nèi)交易不可超過5次，否則可視為非法交易。自交易犯罪并不罕見，例如，2010年英國期貨交易員納溫得·辛格·薩勞曾據(jù)此造成關(guān)聯(lián)閃電崩盤。
啟示：反洗錢有利于資本市場穩(wěn)定
上海特大操縱期貨市場洗錢案是一起將操縱市場非法所得洗到境外的典型案例，這里“地下錢莊”又變成了跨境洗錢的主要通道。
地下錢莊已成為經(jīng)濟(jì)生活中的一顆“毒瘤”，對正常的金融秩序產(chǎn)生了極其嚴(yán)重的影響。2015年股市發(fā)生嚴(yán)重震蕩，也與地下錢莊的違法犯罪活動(dòng)有著一定的關(guān)系。我們必須采取強(qiáng)有力的措施，清除地下錢莊這顆“毒瘤”，堵塞地下錢莊洗錢通道，維護(hù)資本市場穩(wěn)定和金融市場正常秩序。
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