信用卡未離身卻被盜刷的案例

　　投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產(chǎn)品、債券、基金、股票、期貨、商品現(xiàn)貨、外匯、房地產(chǎn)、保險以及黃金等投資理財工具對個人、家庭和企事業(yè)單位資產(chǎn)進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產(chǎn)的增長。投資理財一詞，最早見于20世紀(jì)90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。

　　記者從江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊獲悉，近年來以銀行卡為載體的銀行卡犯罪不斷出現(xiàn)新花樣，個人銀行卡信息遭泄露、卡片被克隆盜刷給群眾帶來很大經(jīng)濟損失。昨日，江蘇經(jīng)偵總隊發(fā)布系列典型案例，揭秘“誰動了你的銀行卡”。

　　案例一

　　克隆銀行卡，出境消費套現(xiàn)300多萬

　　去年8月，睢寧警方接到山東警方發(fā)來的協(xié)查線索，他們在偵破一起網(wǎng)上制售半成品銀行卡案件中，發(fā)現(xiàn)嫌疑人楊某通過快遞，將卡寄到了睢寧。根據(jù)山東警方提供的兩張快遞單，辦案民警發(fā)現(xiàn)，快遞單上的收件人寫著“張生”，收件地址則為“睢寧縣凌城鎮(zhèn)郵局對面”，都是模棱兩可的信息?？爝f員則向民警反映，送件時到了收件地點后，收件人又在電話里改變收件地點。由此，睢寧警方判斷，快遞單上的信息都是虛假的。

　　通過銀行查詢，民警發(fā)現(xiàn)楊某快遞過來的銀行卡被人在澳門消費300多萬元。經(jīng)過進一步調(diào)查，一名頻繁前往澳門的睢寧人樊某浮出水面。民警隨即將樊某的照片給快遞員辨認，對方表示樊某正是取件的“張生”。去年9月27日，民警將樊某抓獲，并在其住所內(nèi)搜查到電腦、銀行卡、他人身份證等作案工具。

　　經(jīng)審訊，樊某交代了自己的作案經(jīng)過。去年5月開始，樊某和朋友晉某從網(wǎng)上獲取他人銀行卡信息，然后通過QQ發(fā)給山東的楊某，讓其制作成半成品克隆卡。當(dāng)卡片寄回來后，樊某再通過寫卡器，將銀行卡信息寫入半成品克隆卡中，完成克隆卡的制作。一切準(zhǔn)備就緒后，他和晉某聯(lián)系，約定時間去澳門套現(xiàn)。根據(jù)樊某的交代，去年10月29日，經(jīng)過8天的偵查、摸排，睢寧警方在湖北棗陽市將犯罪嫌疑人晉某抓獲。

　　案例二

　　瀕臨倒閉公司為他人提供POS機盜刷

　　2013年11月，江陰市公安局經(jīng)偵大隊接到線索，某國際信用卡組織向某銀行通報，有國籍不明人員使用克隆的境外銀行信用卡在當(dāng)?shù)貎杉夜旧觐I(lǐng)的POS機上進行盜刷，涉案金額數(shù)十萬元。據(jù)了解，這些被盜刷的銀行卡都是境外銀行信用卡，持卡人都是外國人，他們中絕大部分都沒有來過中國。

　　接到線索后，江陰警方隨即展開調(diào)查。很快，涉案POS機的持有人于某到案。于某交代，因為公司經(jīng)營狀況不佳，她在他人介紹下，去銀行申領(lǐng)了POS機，專門幫人刷卡套現(xiàn)，她能從中收取部分手續(xù)費。根據(jù)于某交代的情況，警方順藤摸瓜，盜刷信用卡嫌疑人李某浮出水面。今年3月，江陰警方在摸清李某的上下線后，對這個專門盜刷境外偽卡實施詐騙的犯罪團伙展開收網(wǎng)行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人7人，涉案偽卡達400余張，涉案金額高達400余萬元。經(jīng)審查，李某等人交代了自己的作案經(jīng)過。原來李某伙同他人從境外購買信用卡信息，制作成克隆卡后，專門聯(lián)系一些公司，讓這些公司申領(lǐng)POS機，然后實施盜刷套現(xiàn)，提供POS機的公司會得到豐厚的分成。

　　案例三

　　銀行卡在身上，卻遭盜刷50多萬

　　去年6月20日，淮安警方接到轄區(qū)一家企業(yè)報警，稱該企業(yè)一負責(zé)人于6月18日收到銀行短信提醒，信用卡被消費50多萬元。而被消費的信用卡一直都在該負責(zé)人身上，對此他感到很疑惑。

　　接到報警后，淮安警方立即展開調(diào)查。經(jīng)過查詢，警方發(fā)現(xiàn)，受害人的銀行卡被人在安徽亳州市譙城區(qū)三處地點分六次刷卡消費507217元。很快兩名嫌疑人浮出水面。潘某，湖北人，27歲;詹某，廣東人，31歲。去年7月12日凌晨，淮安警方趕赴廣東東莞，將睡夢中的詹某、潘某抓獲，并在兩人暫住處繳獲大量贓物及克隆信用卡設(shè)備。面對民警，詹某等人交代，他們從網(wǎng)上獲得信用卡信息，然后進行克隆盜刷。一般他們都是在異地購買大量黃金，然后變賣分贓。

　　根據(jù)詹某等人交代，警方又帶破了河南的一起信用卡詐騙案，涉案金額20多萬元。在對克隆卡進行梳理時民警發(fā)現(xiàn)，被克隆的卡有個共同點―都在廣東一家酒店消費過。據(jù)此，警方判斷這家酒店很可能就是銀行卡信息的泄露點。“我們分析，該酒店的刷卡設(shè)備可能被不法分子安裝了復(fù)制卡設(shè)備，當(dāng)有人進行刷卡消費時，銀行卡信息就遭到復(fù)制泄露。”民警說。目前，警方仍在對此案做進一步調(diào)查。

　　防范提醒>>>

　　面對頻發(fā)的銀行卡盜刷，該如何保衛(wèi)我們的銀行卡?對此，江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊為廣大市民支招。

　　目前銀行卡信息泄露的途徑主要有兩條：一是像上述案件中一樣，卡片信息遭復(fù)制;另一種則是信用卡信息泄露。對于防范第一種情況，目前最好的辦法是選擇正規(guī)的商家進行消費，并全程跟蹤刷卡流程，以免不法分子在刷卡過程中做手腳。而對于第二種情況，則涉及信用卡信息的保護。很多人并不知道，對于大部分信用卡，即使設(shè)置了密碼，但在某些交易狀態(tài)下，不用密碼同樣可以進行交易。

　　對此，民警建議市民在信用卡消費時，最好卡片不離手。“還有一種方法就是直接將”CVV“碼牢記于心，然后將卡上的數(shù)字刮掉。”民警說。另外，為了減少損失，也可以為大額信用卡設(shè)置當(dāng)日消費限額，以免被盜刷時損失慘重。

　　如果已經(jīng)遭遇銀行卡被盜刷，民警提醒市民第一時間通過銀行凍結(jié)卡片，然后找最近的ATM機進行操作，并保留交易小票，以證明卡片在自己手上，留存證據(jù)，然后報警求助。

　　“游玩的合照在里面，有空看看吧”

　　木馬短信詐騙再度來襲

　　“在干嘛呢?這是我們五一假期游玩的合照，里面有你認識的人哦，有空看看吧，都放在空間里了t.cn/RADJ4HC”。連日來，南通部分市民不斷接到類似手機短信。南通警方表示，這是一種木馬短信，好奇者最易中招。建議收到此類短信的市民提高警惕，不要點擊其中的網(wǎng)址鏈接，并刪除短信。

　　南通市公安局反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息中心工作人員介紹，一旦手機用戶點擊鏈接后，木馬程序就會在后臺自動運行，并攔截用戶收到的短信轉(zhuǎn)發(fā)到對方手機上。同時還向用戶手機通訊錄內(nèi)所有聯(lián)系人自動發(fā)送帶有木馬程序或者要求匯款轉(zhuǎn)賬的短信，傳播木馬病毒和詐騙錢財。“中毒的手機如果綁定了銀行卡，則會通過網(wǎng)絡(luò)支付工具消費或轉(zhuǎn)賬。”為此，南通警方提醒，一旦誤點，應(yīng)立即將手機恢復(fù)出廠設(shè)置或重裝系統(tǒng)，清除病毒。同時，及時修改與該手機關(guān)聯(lián)的銀行賬號、社交賬號等密碼。如發(fā)生財產(chǎn)損失，及時報案。