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證券投資基金的相關(guān)知識(shí)

時(shí)間: 李敏740 分享

  證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式,即通過(guò)發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資,以獲得投資收益和資本增值。那么學(xué)習(xí)啦小編和大家一起了解有關(guān)證券投資資金的一些知識(shí),以供參考。

  證券投資基金的分類

  根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)可將投資基金劃分為以下6類:

  證券投資基金根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金

  開(kāi)放式基金是指基金設(shè)立后,投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位,基金規(guī)模不固定的投資基金

  封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定,在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi),基金規(guī)模固定不變的投資基金。

  證券投資基金根據(jù)組織形態(tài)的不同:公司型投資基金和契約型投資基金

  公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司,并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金;契約型投資基金也稱信托型投資基金,是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約,發(fā)行基金單位而組建的投資基金。

  證券投資基金根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同:成長(zhǎng)型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金

  成長(zhǎng)型投資基金:把追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)作為其投資目的的投資基金

  收入型基金:能為投資者帶來(lái)高水平的當(dāng)期收人為目的的投資基金;平衡型投資基金是指以支付當(dāng)期收入和追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)為目的的投資基金。

  證券投資基金根據(jù)投資對(duì)象的不同:股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金,指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等

  股票基金是指以股票為投資對(duì)象的投資基金

  債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金;

  貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金

  期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金;期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金

  指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金

  認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。

  證券投資基金根據(jù)投資貨幣種類:美元基金、日元基金和歐元基金

  美元基金是指投資于美元市場(chǎng)的投資基金;日元基金是指投資于日元市場(chǎng)的投資基金;歐元基金是指投資于歐元市場(chǎng)的投資基金。

  證券投資基金根據(jù)資本來(lái)源和運(yùn)用地域的不同:國(guó)際基金、海外基金、國(guó)內(nèi)基金,國(guó)家基金和區(qū)域基金

  國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi),并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金;海外基金也稱離岸基金。是指資本來(lái)源于國(guó)外,并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金;同內(nèi)基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi),并投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的投資基金;國(guó)家基金是指資本來(lái)源于國(guó)外,并投資于某一特定國(guó)家的投資基金;區(qū)域基金是指投資于某個(gè)特定地區(qū)的投資基金

  各類基金的投資風(fēng)格

  股票型基金: 主要投資于股票的基金,其中股票投資占資產(chǎn)凈值的比例≥60%,較高風(fēng)險(xiǎn),較高收益,中長(zhǎng)期投資為主。

  債券型基金: 主要投資于債券的基金,其中債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥80%,低風(fēng)險(xiǎn),收益視市場(chǎng)中長(zhǎng)期利率水平而定,中長(zhǎng)期投資為主。

  配置型基金: 投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金,且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn),收益視該基金投資股票占比而定,進(jìn)可攻,退可守,風(fēng)險(xiǎn)中等,適合中長(zhǎng)期投資。

  貨幣市場(chǎng)基金: 主要投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金,貨幣市場(chǎng)工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購(gòu)、同業(yè)存款(大額存單、商業(yè)票據(jù))等。高流動(dòng)性,收益視市場(chǎng)短期利率水平而定,低風(fēng)險(xiǎn),適合短期投資。

  保本基金: 基金招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定相關(guān)的擔(dān)保條款,即在滿足一定的持有期限后,為投資人提供本金或收益的保障,長(zhǎng)期持有才能保本,有保本的約束,收益一般。

  下面是證券基金的幾個(gè)劃分種類

  貨幣市場(chǎng)基金

  貨幣市場(chǎng)基金是投資于銀行定期存款、商業(yè)本票、承兌匯票等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期投資工具的基金品種,因此具有流通性好、低風(fēng)險(xiǎn)與收益較低的特性。

  傘型基金

  傘型基金也稱“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”,是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書(shū),設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金,這些基金稱為“子基金”或“成分基金”;而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱為“傘型基金”。

  專向基金

  專向基金(Specialty Funds)是指將資金專門(mén)投資與某一特定行業(yè)領(lǐng)域的股票基金產(chǎn)品。相對(duì)與一般股票基金而言,專項(xiàng)基金有效的縮小了投資范圍,在選擇投資對(duì)象方面具有更強(qiáng)的針對(duì)性;基金管理人可以把主要的研發(fā)精力集中于既定的行業(yè)領(lǐng)域,不僅提高了投資管理的專業(yè)化程度,也在一定程度上降低了管理成本。以美國(guó)的基金行業(yè)為例,較為常見(jiàn)的專向基金的投資領(lǐng)域包括了高科技、大眾傳媒、健康護(hù)理、金融、公用事業(yè)、自然資源、房地產(chǎn)等等。

  償債基金

  償債基金亦稱"減債基金"。國(guó)家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司債而設(shè)置的專項(xiàng)基金;很多發(fā)達(dá)國(guó)家都設(shè)立了償債基金制度。日本的償債基金制度,是在日本明治39年根據(jù)國(guó)債整理基金特別會(huì)計(jì)法確定的。償債基金是一般是在債券實(shí)行分期償還方式下才予設(shè)置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按一定比例提取,也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。

  政府公債基金

  政府公債基金指專門(mén)投資于直接或間接由政府擔(dān)保的有價(jià)證券的基金。技資對(duì)象包括國(guó)庫(kù)券、國(guó)庫(kù)本票、政府債券及政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。投資于這種基金的最大優(yōu)點(diǎn)是安全性高。因?yàn)樗姓畵?dān)保,收益相對(duì)穩(wěn)定,且流動(dòng)性也大。

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