助理理財規(guī)劃師知識點

　　助理理財規(guī)劃師即為三級理財規(guī)劃師，通常將專門從事理財規(guī)劃業(yè)務的從業(yè)人員稱為理財規(guī)劃師.理財規(guī)劃師能忠實、客觀地為客戶長期服務，故在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。下面學習啦小編和您一起分享助理理財規(guī)劃師的相關知識內容,以供參考.
內容分為8個知識點。

　　助理理財規(guī)劃師知識點一：現(xiàn)金規(guī)劃

　　基本內容：對客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理

　　核心：建立應急基金，保障生活質量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定

　　助理理財規(guī)劃師知識點二：消費支出規(guī)劃

　　規(guī)劃家庭消費水平和結構，以達到適度消費、穩(wěn)步提高生活質量目標

　　住房消費、汽車消費、子女教育規(guī)劃及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等

　　助理理財規(guī)劃師知識點三：教育規(guī)劃

　　收集教育需求信息，分析教育費用，選擇適當準備方式和工具，制定方案

　　助理理財規(guī)劃師知識點四：風險管理與保險規(guī)劃

　　通過識別分析風險，選擇風險管理技術，有效控制風險，爭取把損失降到最低

　　助理理財規(guī)劃師知識點五稅收籌劃

　　事先安排納稅主體的經(jīng)濟活動，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤最大

　　助理理財規(guī)劃師知識點六：投資規(guī)劃

　　根據(jù)客戶理財目標和風險承受力，制定資產配置方案和投資組合，不能承諾投資回報率

　　助理理財規(guī)劃師知識點七：退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　保障退休后生活品質

　　助理理財規(guī)劃師知識點八：)財產分配與傳承規(guī)劃

　　將家庭財產在成員間進行合理分配

　　助理策劃師報考范圍

　　(1)銀行的個人金融部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理和理財專員;

　　(2)證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理;

　　(3)保險公司的培訓經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員;

　　(4)基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務人員;(5)提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務會計人員等;(6)各行各業(yè)的高級管理人員;

　　(7)有志于從事理財規(guī)劃的人員;

　　(8)信托投資、房地產、、等相關人員;

　　(9)高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學生，希望進入金融行業(yè)的學生。