什么是征信機(jī)構(gòu)征信機(jī)構(gòu)的管理(2)
第八條 中國人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng):
(一)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍;
(二)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的資本;
(三)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份;
(四)擬任征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單。
第九條 中國人民銀行自受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查,并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競爭和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的,依法頒發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)作出書面決定。
第十條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個(gè)人征信機(jī)構(gòu),憑個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照;個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi),向中國人民銀行提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
第十一條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立的,應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請(qǐng),說明申請(qǐng)和理由,并提交相關(guān)證明材料。
中國人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
第十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬變更資本、主要股東的,應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請(qǐng),說明變更事項(xiàng)和變更理由,并提交相關(guān)證明材料。
中國人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
第十三條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已經(jīng)進(jìn)行充分論證;
(二)最近3年無受到重大行政處罰的記錄。
第十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列材料:
(一)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表;
(二)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(三)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性論證報(bào)告,包括擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場分析和經(jīng)營方針等;
(四)針對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施;
(五)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明;
(六)擬任職的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履歷材料。
中國人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
第十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、法定代表人的,應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行申請(qǐng)變更個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載事項(xiàng)。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載事項(xiàng)變更后,向公司登記機(jī)關(guān)申辦變更登記,并自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予變更之日起20日內(nèi),向中國人民銀行備案。
第十六條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。
第十七條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,不得涂改、倒賣、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。
第十八條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期為3年。有效期屆滿需要續(xù)展的,應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿60日前向中國人民銀行提出申請(qǐng),換發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
有效期屆滿不再續(xù)展的,個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿60日前向中國人民銀行報(bào)告,并依照本辦法第二十條的規(guī)定,妥善處理信息數(shù)據(jù)庫,辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷手續(xù);個(gè)人征信機(jī)構(gòu)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿60日前未提出續(xù)展申請(qǐng)的,中國人民銀行可以在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿之日注銷其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。
第十九條 設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件,自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案,并提交下列材料:
(一)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案表;
(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(三)股權(quán)結(jié)構(gòu)說明,包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份;
(四)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明;
(五)業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報(bào)告;
(六)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況,包括企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況報(bào)告和具有國家信息安全等級(jí)保護(hù)測評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測評(píng)報(bào)告;
(七)信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施,包括已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案事項(xiàng)發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。
第二十條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國人民銀行報(bào)告退出方案,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)自終止之日起20日內(nèi),在中國人民銀行指定的媒體上公告,并辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷手續(xù),將許可證繳回中國人民銀行;逾期不繳回的,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)依法收繳。
第二十一條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國人民銀行報(bào)告退出方案,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。
第三章 高級(jí)任職人員管理
第二十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。
第二十三條 取得個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)正直誠實(shí),品行良好;
(二)具有大專以上學(xué)歷;
(三)從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)工作5年以上;
(四)具有履行職責(zé)所需的管理能力;
(五)熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專業(yè)知識(shí)。
第二十四條 有下列情形之一的,不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員:
(一)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二)最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。
本辦法所稱重大違法違規(guī)記錄,是指除前款第一項(xiàng)所列之外的犯罪記錄或者重大行政處罰記錄。