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什么是征信機(jī)構(gòu)征信機(jī)構(gòu)的管理(3)

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  第二十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格,應(yīng)當(dāng)提交下列材料:

  (一)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表;

  (二)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料;

  (三)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書復(fù)印件;

  (四)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無重大違法違規(guī)記錄的聲明;

  (五)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告。

  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料,個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí),并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。

  第二十六條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查,作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

  第二十七條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)由任職的征信機(jī)構(gòu)自任命之日起20日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案,并提交下列材料:

  (一)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表;

  (二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料;

  (三)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書復(fù)印件;

  (四)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的備案材料真實(shí)性聲明。

  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起20日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。

  第四章 監(jiān)督管理

  第二十八條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末,向中國(guó)人民銀行報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開展情況。

  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末,向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開展情況。

  報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括信用信息采集、征信產(chǎn)品開發(fā)、信用信息服務(wù)、異議處理以及信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況,信息安全保障情況等。

  第二十九條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。

  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。

  征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

  第三十條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)信用信息系統(tǒng)的安全情況進(jìn)行測(cè)評(píng)。

  征信機(jī)構(gòu)信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為二級(jí)的,應(yīng)當(dāng)每?jī)赡赀M(jìn)行測(cè)評(píng);信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為三級(jí)以及以上的,應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行測(cè)評(píng)。

  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具測(cè)評(píng)報(bào)告之日起20日內(nèi),將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送中國(guó)人民銀行,企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送備案機(jī)構(gòu)。

  第三十一條 征信機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象:

  (一)上一年度發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的;

  (二)出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的;

  (三)出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況異?;蛘邍?yán)重虧損的;

  (四)被大量投訴的;

  (五)未按本辦法第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的;

  (六)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。

  征信機(jī)構(gòu)被列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以酌情縮短征信機(jī)構(gòu)報(bào)告征信業(yè)務(wù)開展情況、進(jìn)行信用信息系統(tǒng)安全情況測(cè)評(píng)的周期,并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施,督促征信機(jī)構(gòu)整改。

  整改后第一款中所列情形消除的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可不再將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。

  第三十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要,約談?wù)餍艡C(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,要求其就征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。

  第五章 罰 則

  第三十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的,中國(guó)人民銀行依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

  第三十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的個(gè)人信用信息系統(tǒng)未達(dá)到國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或者二級(jí)以上要求的,中國(guó)人民銀行可以責(zé)令整頓;情節(jié)嚴(yán)重或者拒不整頓的,中國(guó)人民銀行依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第三十八條的規(guī)定,吊銷其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

  第三十五條 申請(qǐng)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的,中國(guó)人民銀行不予受理或者不予核準(zhǔn)其任職資格,并給予警告;已經(jīng)核準(zhǔn)的,取消其任職資格。

  禁止上述申請(qǐng)人3年內(nèi)再次申請(qǐng)任職資格。

  第三十六條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)任命未取得任職資格董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬元以上3萬元以下罰款。

  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未及時(shí)備案或者變更備案,以及在備案中提供虛假材料的,由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬元以上3萬元以下罰款。

  第三十七條 征信機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十九條、第三十條規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬元以上3萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

  第六章 附 則

  第三十八條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

  第三十九條 本辦法自2013年12月20日起施行。
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