經(jīng)營分析會議上的講話(2)
經(jīng)營分析會議上的講話篇3
同志們：
這次會議的主要任務(wù)，是通報分析三季度經(jīng)營情況，部署落實四季度工作。剛才建忠副總裁已經(jīng)對前三季度公司業(yè)務(wù)經(jīng)營情況作了詳細分析，下面我主要就三季度工作成效做一些簡要評價，對四季度工作部署做一些重點強調(diào)。
一、公司前三季度經(jīng)營狀況總體平穩(wěn)，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中有進，基本符合預(yù)期，各項工作均取得有效進展
今年以來，公司上下認真貫徹落實工作會議精神，加快推進各項工作，呈現(xiàn)出很多新亮點、新成效。
(一)規(guī)模利潤穩(wěn)步增長，整體發(fā)展情況符合預(yù)期。9月末，集團表內(nèi)外資產(chǎn)合計5830億元，同比增長37%，其中：表內(nèi)資產(chǎn)3662億元，表外資產(chǎn)2168億元;所有者權(quán)益491億元，同比增長7%。1-9月，集團共實現(xiàn)考核利潤95.3億元，完成全年目標的66%，同比增長35.1%。集團年化ROA和ROE分別為3.26%和19.8%，處于同業(yè)先進水平。其中：辦事處板塊實現(xiàn)考核利潤58億元，完成年度目標的69%，同比增長41%。從完成進度看，長沙、大連、杭州等3家單位已超額完成全年任務(wù)，北京、武漢等2辦事處超過90%。從金額看，長沙、杭州辦事處分別實現(xiàn)利潤5.8億元和5.2億元，北京、上海辦事處利潤超過3億元，廣州、大連、?？凇⒛蠈?、深圳、濟南、南京、哈爾濱、烏魯木齊、合肥等10家單位超過2億元，但也有上海自貿(mào)區(qū)、太原、呼和浩特等3家單位考核利潤為負。平臺公司板塊考核利潤增長較快，共實現(xiàn)利潤24億元，完成全年目標的85%，同比增長62%，利潤貢獻創(chuàng)歷史同期最好水平。從金額看，長城租賃和長城投資分別實現(xiàn)利潤6.9億元和6.8億元，長城置業(yè)4.3億元，德陽銀行2.8億元，長城證券和長城國際均超過1億元。從增長情況看，長城信托同比增長646%，長城置業(yè)和長城投資分別增長392%和317%，長城置業(yè)(北京)和長城國際同比分別增長296%和156%。總部事業(yè)部共實現(xiàn)自營 條線考核利潤62億元，完成全年目標的57%，其中：投資投行事業(yè)部實現(xiàn)自營利潤9.4億元，完成全年目標的33%;資金營運事業(yè)部實現(xiàn)自營利潤4.5億元，完成全年目標的90%;資產(chǎn)經(jīng)營部和城鎮(zhèn)化金融業(yè)務(wù)部分別引領(lǐng)條線實現(xiàn)利潤28億元和17億元，完成全年目標的77%和73%。
(二)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯加快，盈利模式更加穩(wěn)固。特別是年中會議后，各業(yè)務(wù)條線紛紛采取有效措施，盤活存量，優(yōu)化增量，不斷加大不良資產(chǎn)包收購力度，積極拓展投資投行和并購重組業(yè)務(wù)，加快推進城鎮(zhèn)化、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，努力探索國際業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得階段性成效。從資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)條線看，截至9月末，今年新增投放項目227個，出資金額335億元，同比大幅增長;其中新增傳統(tǒng)資產(chǎn)包項目169個，出資160億元，主業(yè)核心地位持續(xù)加強;與農(nóng)行緊密開展業(yè)務(wù)合作，不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)進展順利。由資產(chǎn)經(jīng)營部主導(dǎo)、杭州辦事處配合，公司以科學(xué)合理報價，成功認購“農(nóng)盈20xx年第一期不良資產(chǎn)支持證券”次級檔證券，出資10.27億元，對應(yīng)不良資產(chǎn)本息107.27億元，這是本輪銀行間市場發(fā)行的最大一單不良資產(chǎn)證券化產(chǎn)品;濟南、哈爾濱、貴陽、呼和浩特、海口、北京、廣州、合肥、昆明、蘭州、福州、西安、南寧等辦事處先后收購多個資產(chǎn)包，進一步提升了在當(dāng)?shù)夭涣假Y產(chǎn)收購市場的份額。從投資投行業(yè)務(wù)條線看，1-9月累計開發(fā)并購重組項目213個，出資項目26個，涉及金額92.42億元;儲備了河鋼集團、振興集團、麗珠集團、舟山頤養(yǎng)社區(qū)等25個并購重組項目;積極與國際金融機構(gòu)合作，已實施國際并購項目3個，涉及資金9.3億元，在北美、歐洲、澳洲、新加坡、日本等國家和地區(qū)儲備了多個國際并購項目，涉及高端裝備制造、養(yǎng)老地產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保等行業(yè)。從城鎮(zhèn)化業(yè)務(wù)條線看，1-9月累計批復(fù)方案70個，金額256.86億元;實施項目26個，金額75.98億元;實現(xiàn)三、四線城市房地產(chǎn)項目退出67.02億元(含專項資管業(yè)務(wù)回款38.58億元)。9月末，公司存量房地產(chǎn)項目286個，存量規(guī)模514.08億元，較年初減少128.02億元。大客戶戰(zhàn)略深入推進，與碧桂園等進行“總對總”對接，在存量并購、合作開發(fā)等領(lǐng)域開展全面合作;通過基金積極推進房地產(chǎn)并購重組業(yè)務(wù)，目前已為2個項目出資31億元(含引入外部資金);同時在保障房項目及政府PPP項目建設(shè)方面也取得一定成效。從資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)條線看，9月末集團第三方資產(chǎn)管理余額1778.55億元(母公司486.93億元、子公司1291.62億元)，其中今年新增規(guī)模877.84億元，分別完成全年目標的71.14%和73.15%;融入外部資金190.73億元，完成全年100億元目標的190.73%;累計處置政策性和工行包資產(chǎn)35戶，回收現(xiàn)金3.36億元;通過資產(chǎn)處置及股權(quán)分紅實現(xiàn)凈收益3.77億元。1-9月，新增專項資管項目25個，規(guī)模158.18億元;完成及推進增量配資項目17個，總規(guī)模 205.9億元;第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線運行，70余個存量資管項目的補錄工作正在有序開展。此外，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部、長城投資基金及相關(guān)業(yè)務(wù)部門通力配合，加快推進三支基金成立，目前三支基金已注冊完畢，分別是長城國越資產(chǎn)管理合伙基金、長城國泰并購重組基金、長城國豐城鎮(zhèn)化并購重組基金。截至9月末，“三大基金”已出資項目4個，出資金額50.91億元，并通過長城基金成功引入外部機構(gòu)配資4.6億元;已批復(fù)項目7個，涉及金額212.48億元。與招行共同成立的合資公司也已注冊，正在緊鑼密鼓地籌建和拓展業(yè)務(wù)。國際業(yè)務(wù)部與40余家國際機構(gòu)進行洽談溝通，中外合作基金組建取得初步合作意向，集團國際業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃正抓緊修訂完善，產(chǎn)品模式正加快探索，業(yè)務(wù)拓展在不斷提速。
(三)資金營運平穩(wěn)有序，集團運行得到充分保障。三季度，集團持續(xù)加強內(nèi)外部資金統(tǒng)籌管理，不斷創(chuàng)新融資方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，做大資金市場規(guī)模，取得了良好成效。一是強化資金保障，嚴防流動性風(fēng)險。截至9月末，公司共獲得授信總額5560億元，年內(nèi)新增授信總額560億元，完成全年目標500億元的112%，累計融入資金677億元。二是優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，持續(xù)降低融資成本。通過置換借款、質(zhì)押借款、引入表外資金、拓展用信率較低的股份制銀行和城商行等模式，優(yōu)化結(jié)構(gòu)降低成本。截至9月末，母公司或有負債余額94.75億元，較年初減少40.19億元;中長期借款余額928.9億元，占比59.62%，期限結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化;加權(quán)平均利率較年初降低0.45個百分點。三是完成公司主體評級，為發(fā)債奠定良好基礎(chǔ)。配合境外發(fā)債工作，制定評級計劃方案，并積極溝通協(xié)調(diào)相關(guān)工作，公司主體評級已圓滿完成。截至9月22日，穆迪、惠譽和標普等三大評級機構(gòu)對公司的評級工作完成，公司分別獲得A3、A及A-評級，與信達、華融評級結(jié)果相同，略優(yōu)于東方;完成在發(fā)改委的外債備案登記工作，為公司境外發(fā)債和在國際資本市場亮相奠定堅實基礎(chǔ)。四是做大金融市場業(yè)務(wù)，開辟新的利潤增長點。截至9月末，公司金融市場業(yè)務(wù)規(guī)模已達131.5億元，產(chǎn)品組合靜態(tài)資產(chǎn)收益率4.65%，凈息差在1.6個百分點左右;債券交易量累計超過4000億元，在非銀行金融機構(gòu)之間排名第三，公司在銀行間市場的影響力得到有效提升。
(四)平臺公司加快發(fā)展，集團協(xié)同效應(yīng)邁向縱深。三季度，平臺公司板塊保持健康發(fā)展，不斷涌現(xiàn)新亮點、實現(xiàn)新突破。一是集團協(xié)同業(yè)務(wù)發(fā)展比較穩(wěn)健。截至9月末，集團協(xié)同業(yè)務(wù)存量1055筆，協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)模達到1167.54億元，同比增加41%，其中1-9月新增規(guī)模682.31億元。協(xié)同業(yè)務(wù)總收入26.73億元，同比增長65%，其中產(chǎn)品類協(xié)同業(yè)務(wù)收入26.47億元，同比增長85%。協(xié)同主體已覆蓋至所有辦事處和子公司，業(yè)務(wù)產(chǎn)品涉及銀行理財、保險兼業(yè)代理、股票質(zhì)押式回購、合伙制基金等傳統(tǒng)和創(chuàng)新類型。二是平臺公司重點工作加快推進。長城國際的上市工作有序進行，對“南潮控股”上市公司的收購工作即將完成;德陽銀行更名為“長城華西銀行”已獲銀監(jiān)會批準，增資擴股方案已獲股東會審議通過;德陽銀行30億元二級資本債正待監(jiān)管部門批準，長城租賃30億元三年期金融債有望近期發(fā)行;長城國際65億美元中期票據(jù)發(fā)行進入正式操作階段。三是平臺公司渠道建設(shè)和經(jīng)營布局深入開展。德陽銀行廣元分行、南充分行已籌建完成;長生人壽四川分公司已掛牌開業(yè)，山東、河南分公司已完成內(nèi)部程序;長城國瑞證券已開設(shè)協(xié)同營業(yè)部25家，基本覆蓋全公司系統(tǒng);長城信托南京、長沙業(yè)務(wù)部相繼設(shè)立;長城投資獲批籌建兩家分公司，其中廣州分公司已正式設(shè)立。四是協(xié)同管理體系進一步完善。在《集團協(xié)同業(yè)務(wù)考核辦法(試行)》基礎(chǔ)上，配套制定《集團協(xié)同產(chǎn)品評審辦法》;協(xié)同信息發(fā)布平臺開發(fā)工作加速推進，預(yù)計年內(nèi)上線運行;子公司章程與授權(quán)管理辦法已修訂完成。
(五)風(fēng)險管控力度加大，多項風(fēng)控指標穩(wěn)步向好。三季度，公司上下多策并舉，風(fēng)險化解工作取得階段性成果。一是逾期率大幅下降。截至9月末，公司系統(tǒng)共化解逾期項目89個，逾期項目數(shù)量和金額大幅下降;逾期率3.96%，較年中下降5.23個百分點;11家辦事處逾期率為0。二是不良率得到有效控制。截至9月末，公司債權(quán)不良資產(chǎn)比率1.42%，較年中增長0.25個百分點，控制在預(yù)期范圍之內(nèi)。其中，24家辦事處不良率為0，但也有部分辦事處存在較大壓力，鄭州、沈陽、哈爾濱、石家莊、廣州、福州等6家辦事處不良率高于3%，哈爾濱、沈陽、鄭州、長春等4家辦事處不良余額較二季度末有所增加。三是項目回款率穩(wěn)定回升。三季度，公司計劃回款188.25億元，實際回款175.77億元，回款率93.37%，其中：北京、天津、呼和浩特、長春、大連、上海、杭州、南昌、成都、重慶、蘭州、烏魯木齊辦事處和寧夏業(yè)務(wù)部等13家經(jīng)營單位回款率達到100%，有12家辦事處回款率在90%以上。四是各項風(fēng)險指標符合監(jiān)管標準。9月末，公司法人口徑資本充足率16.24%，一級資本充足率和核心一級資本充足率均為15.09%，杠桿率14.25%，單一客戶業(yè)務(wù)集中度和集團客戶業(yè)務(wù)集中度分別為9.12%和10.85%，均高于監(jiān)管底線標準;撥備覆蓋率388%，撥備計提充足。總體來看，公司的資產(chǎn)質(zhì)量、資本充足率等各項指標仍保持在同業(yè)前列。
(六)公司股改準備工作完成，各項管理工作有效推進。公司股改內(nèi)部準備工作基本就緒，引戰(zhàn)準備工作有條不紊推進;公司第二個“五年發(fā)展規(guī)劃”編制工作正在修訂完善，以“夯實可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)”、“打造核心競爭力”、“提升公司內(nèi)涵價值”為核心的戰(zhàn)略框架更加清晰;各項經(jīng)營管理工作不斷加強，為公司改革發(fā)展提供有效保障。業(yè)務(wù)審核方面，審核標準進一步完善、審核流程進一步優(yōu)化，專項盡調(diào)工作實施效果良好，成立定增項目專家審核委員會，審核效率和質(zhì)量得到提升;內(nèi)部控制方面，組織開展各類專項審計，健全完善內(nèi)部審計管理制度，持續(xù)提升內(nèi)控水平和質(zhì)量;黨建方面，積極開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，深入推進“尊黨章守黨紀嚴黨規(guī)”專題教育活動，持續(xù)開展巡視工作，日常教育監(jiān)督工作不斷加強;企業(yè)文化建設(shè)方面，公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊赴新疆看望慰問了住村工作組，系統(tǒng)內(nèi)組織舉辦勞模療養(yǎng)活動、開展青年論壇征文，進一步凝聚了正能量;對外宣傳方面，圍繞公司改革發(fā)展的亮點和特色，通過電視、網(wǎng)絡(luò)、微信和傳統(tǒng)紙媒等多種渠道，開展“立體式”宣傳報道，取得了良好成效;其他服務(wù)保障工作也在不斷完善、扎實開展，為服務(wù)集團中心工作發(fā)揮了保駕護航作用。
綜合分析三季度的工作情況，應(yīng)該說總體運行良好，進展符合預(yù)期，成績來之不易，總部各部門、各經(jīng)營單位和公司全體員工都做了大量工作，付出了艱辛努力。在此，我代表公司黨委向系統(tǒng)全體干部員工致以衷心的感謝!
二、認清內(nèi)外形勢，團結(jié)拼搏，全力奮戰(zhàn)，確保完成全年任務(wù)目標，推進公司改革發(fā)展邁上新的征程
下半年以來，外部宏觀經(jīng)濟形勢更加復(fù)雜多變，同業(yè)公司也都在加快發(fā)展，公司自身也迎來了股份制改革的關(guān)鍵時期。應(yīng)當(dāng)說，無論是外部形勢、同業(yè)動態(tài)和自身改革，都給公司的經(jīng)營發(fā)展帶來了深刻影響。對此，公司上下要認清形勢、把握大局，采取更有效的措施積極應(yīng)對。
從外部看，宏觀經(jīng)濟形勢呈現(xiàn)積極變化，消費、投資和工業(yè)增加值穩(wěn)中有升，社會普遍預(yù)計三季末GDP可保持6.7%的增速，但下行壓力仍然存在。結(jié)合公司業(yè)務(wù)經(jīng)營，有幾個新特點需要我們清晰認識：一是不良資產(chǎn)資源持續(xù)增加，四季度市場交易規(guī)模有望放量。三季度銀行不良資產(chǎn)仍然延續(xù)增長態(tài)勢，四季度不良資產(chǎn)的市場供應(yīng)量有望進一步上升，但交易方式趨于多元化，如不良貸款證券化、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、基金化合作等新的方式層出不窮，給我們的市場應(yīng)變能力和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力帶來新的考驗。10月10日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于市場化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的指導(dǎo)意見》，明確銀行不得直接將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，必須通過實施機構(gòu)，且鼓勵金融資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)實施市場化債轉(zhuǎn)股，這也給公司下一步多渠道運作不良資產(chǎn)提供了政策支持。二是證券市場監(jiān)管政策收緊，但并購重組仍然暗潮涌動。9月9日，證監(jiān)會出臺上市公司重大資產(chǎn)重組管理新規(guī)，突出了依法監(jiān)管、從嚴監(jiān)管、全面監(jiān)管的特點，特別是對借殼上市等并購行為進行了規(guī)范和收緊。但并購重組業(yè)務(wù)仍是市場亮點，突出表現(xiàn)在股票二級市場的舉牌活動日漸活躍。今年三季度，已有30余家上市公司“被舉牌”。無論是舉牌方主動推動上市公司重組，還是上市公司控股股東通過重組進行反擊，都為我們帶來業(yè)務(wù)空間，同時也對我們的資本運作和風(fēng)險控制提出更高要求。三是房地產(chǎn)市場行情火爆，各地調(diào)控政策不斷出臺。北京、上海、深圳房價“高燒不退”，帶動部分二線城市房價飛快上漲，從而引發(fā)新一輪的市場調(diào)控。自9月30日至10月7日的8天內(nèi)，北京、廣州、深圳、蘇州、合肥等20多個城市出臺了房地產(chǎn)市場調(diào)控政策，房產(chǎn)交易量隨即快速下滑。在復(fù)雜的形勢下，我們必須統(tǒng)籌分析，要清楚地認識到房地產(chǎn)市場兩極分化的趨勢沒有變，繼續(xù)加強一二線城市核心地段的城鎮(zhèn)化業(yè)務(wù)拓展，堅決退出三四線城市存量資產(chǎn)不動搖。四是人民幣國際化步伐加快，公司國際業(yè)務(wù)迎來新契機。10月1日，人民幣正式加入國際貨幣基金組織(IMF)特別提款權(quán)(SDR)貨幣籃子，成為“可自由使用貨幣”，為中國投資者打破了資本項目沒有完全開放的壁壘，開通了進入全球金融市場的“直通車”。伴隨著人民幣國際化進程的突破，必將給公司國際業(yè)務(wù)的“走出去”帶來更多的機遇和空間。
從同業(yè)來看，面對當(dāng)前經(jīng)營發(fā)展中的機遇和挑戰(zhàn)，其他三家公司都在加快改革創(chuàng)新步伐，一些新思路、新產(chǎn)品、新變化值得關(guān)注和借鑒。一是主攻的客戶在變化。同業(yè)公司都更加重視與大型客戶、戰(zhàn)略客戶的合作，紛紛從總部層面加大對優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)和維護力度。二是業(yè)務(wù)模式在變化。同業(yè)公司都在不斷優(yōu)化和創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，從經(jīng)營規(guī)模擴張逐步向優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提質(zhì)增效轉(zhuǎn)變。三是產(chǎn)品創(chuàng)新在變化。同業(yè)公司都在根據(jù)不同客戶的不同需求，加大創(chuàng)新力度，一企一策、量身定制，提供特色化的綜合金融服務(wù)。四是協(xié)同發(fā)展在變化。有的同業(yè)公司從以平臺公司經(jīng)營為核心，轉(zhuǎn)向母子公司平行發(fā)展;有的同業(yè)公司在開展內(nèi)部協(xié)同的同時，聯(lián)手大型金融機構(gòu)實施外部戰(zhàn)略協(xié)同，對各方的需求和產(chǎn)品進行撮合對接，實現(xiàn)合作共贏。五是政府關(guān)系在變化。同業(yè)公司在市場拓展方面，都在積極發(fā)展與各級政府的關(guān)系，并把政府看成一類特殊客戶和重要客戶，與政府進行全方位的戰(zhàn)略合作。六是風(fēng)險管控在變化。同業(yè)公司都在不斷探索更加有效的風(fēng)險防控和化解措施，對實際已面臨損失的風(fēng)險資產(chǎn)，已經(jīng)開始嘗試進行打折處置。總體看，在當(dāng)前的經(jīng)濟環(huán)境中，資產(chǎn)公司是大有可為的，市場資源很多，機會也很多，關(guān)鍵在于怎么做。對此，大家務(wù)必要深入落實公司年初、年中工作會議部署，發(fā)揮“釘子精神”和“輪胎精神”，做出自身的優(yōu)勢和特色，不斷提升公司在市場和行業(yè)中的核心競爭力。
從內(nèi)部看，目前公司已經(jīng)真正進入改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，伴隨著股份制改革的推進和第一個“五年戰(zhàn)略規(guī)劃”的收官，公司將完成管理體制、運營機制的升級改造，邁入商業(yè)化經(jīng)營的新征程，接受更加全面的市場考驗。在這樣的歷史階段，我們必須進一步夯實基礎(chǔ)、補齊短板，為市場化經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展打牢根基，向監(jiān)管部門和國內(nèi)外投資者交上一份優(yōu)異的“成績單”。目前來看，公司在經(jīng)營工作中仍存在一些薄弱環(huán)節(jié)，需要采取有效措施予以加強。一是利潤目標有差距，雖然集團總體經(jīng)營情況符合預(yù)期，但離全年利潤目標仍有較大缺口，若考慮年末提取減值準備、繳稅等因素，任務(wù)更重。同時內(nèi)部板塊之間、單位之間分化也進一步加大，部分經(jīng)營單位未實現(xiàn)任務(wù)與時間進度同步，有的差距還很大，個別單位仍未擺脫虧損局面。二是業(yè)務(wù)落地慢，部分辦事處業(yè)務(wù)規(guī)模萎縮嚴重，有的甚至已經(jīng)“觸底”，已不能保障自身的正常經(jīng)營和持續(xù)發(fā)展;有的辦事處今年以來沒有一個新上報項目、新批復(fù)項目和新項目落地，需要引起高度重視。特別是個別經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的辦事處也出現(xiàn)這種情況，可以說就是經(jīng)營班子的工作問題，“一把手”要負主要責(zé)任。對于規(guī)模問題，我一直強調(diào)，要有效發(fā)展、合規(guī)發(fā)展、持續(xù)發(fā)展。近期國際三大評級機構(gòu)標普、穆迪、惠譽對公司進行主體信用評級時，也都對長城的發(fā)展質(zhì)量、戰(zhàn)略定位、經(jīng)營策略等給予了高度評價。當(dāng)然，要保持適度的規(guī)模增長，也是公司發(fā)展的現(xiàn)實需要，但要把優(yōu)化規(guī)模結(jié)構(gòu)擺在重要位置，切實處理好“四個關(guān)系”。首先，是管理資產(chǎn)與表內(nèi)資產(chǎn)的關(guān)系?，F(xiàn)代金融機構(gòu)特別是現(xiàn)代投行的內(nèi)涵價值，主要體現(xiàn)在管理資產(chǎn)的規(guī)模上，特別是資產(chǎn)管理公司，其業(yè)務(wù)經(jīng)營早已突破了“表內(nèi)”的范疇，要大力開展打折收購業(yè)務(wù)，用最少的資金換取最多的債權(quán)、股權(quán)和物權(quán)，進一步擴大公司價值提升的空間;其次，是表內(nèi)資產(chǎn)和表外資產(chǎn)的關(guān)系。表內(nèi)業(yè)務(wù)只占公司的“半壁江山”，與表外業(yè)務(wù)合并起來才能真實反映公司的整體業(yè)績和效益。相對于表內(nèi)業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)具有更大的靈活性、更高的杠桿率、更多的利潤點，更能帶動公司各項業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展;第三，是規(guī)模與質(zhì)量的關(guān)系。適度的規(guī)模增長是公司發(fā)展的必要條件，但不是唯一的指標，規(guī)模增長的質(zhì)量對于公司的長遠發(fā)展更為重要，特別是在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟形勢下，一定要把質(zhì)量擺在第一位，打造有效的、可持續(xù)的、高質(zhì)量的規(guī)模增長;第四，是資本與資產(chǎn)的關(guān)系。要堅持“用小錢辦大事”，以最少資本消耗來獲得最大的資產(chǎn)規(guī)模和回報。三是風(fēng)險管控仍面臨壓力，雖然三季度公司不良率、逾期率、項目回款率控制得不錯，但仍存在一些問題不容忽視，如已納入次級的逾期項目化解進度慢，部分關(guān)注類資產(chǎn)存在下遷可能，風(fēng)險防控和化解的壓力在不斷上升。這些問題都是阻礙公司發(fā)展的“絆腳石”，必須下大力氣解決。
第四季度，公司系統(tǒng)要圍繞“實現(xiàn)公司股改、完成目標任務(wù)、控制內(nèi)生不良、做好戰(zhàn)略規(guī)劃”這四項核心任務(wù)，堅定不移地推進各項工作。在此，我強調(diào)一下，公司年初確定的各項經(jīng)營目標、考核機制均不作調(diào)整，牢牢堅持“業(yè)務(wù)經(jīng)營目標、風(fēng)險管控目標、體制改革目標、考核獎懲機制”四個不動搖，各條線和各經(jīng)營單位務(wù)必高度重視，凡是離任務(wù)目標還有較大缺口的，要切實增強緊迫感和責(zé)任感，按照年初、年中工作會議的要求，堅決把公司黨委的戰(zhàn)略部署落實到位，把任務(wù)缺口抓緊補齊，把工作成效釋放出來，開創(chuàng)發(fā)展的新局面。在公司改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，公司上下一定要統(tǒng)一思想，堅定信心，團結(jié)拼搏，再接再厲，確保全年任務(wù)目標圓滿完成，推動公司改革發(fā)展再上臺階。
(一)全力完成公司股改，推動公司改革發(fā)展邁上新的征程。
目前公司股改工作已經(jīng)進入“倒計時”，股改辦牽頭，相關(guān)部門全力配合，要緊鑼密鼓推進相關(guān)工作，確保11月末前完成新公司注冊登記和新公司掛牌。一是完成公司法人治理機構(gòu)的組建。要配合監(jiān)管部門，盡快確定股份公司董事會、監(jiān)事會、高管層的組建預(yù)案;籌備召開股份公司創(chuàng)立大會暨第一次股東大會、董事會、監(jiān)事會第一次會議;向銀監(jiān)會申請變更股份公司的行政審批許可;向工商行政部門申請辦理股份公司工商變更登記;召開股份公司成立暨掛牌大會。對此，股改辦已經(jīng)列出了股份公司掛牌前的主要工作清單，請相關(guān)部門嚴格按照“時間表”、“路線圖”，各負其責(zé)，確保公司股改工作順利開展。二是配合股改進一步完善公司內(nèi)部管理機制。要做好股改前后的制度銜接和制度整合工作;做好公司治理相關(guān)培訓(xùn)以及相關(guān)制度建設(shè);做好與財政部金融司確定和清算買斷剩余政策性資產(chǎn)支付金額，簽訂買斷償付協(xié)議;組織各經(jīng)營單位做好財務(wù)建賬等有關(guān)工作;盡快組織解決公司固定資產(chǎn)中的產(chǎn)權(quán)瑕疵問題;組織辦事處做好向分公司轉(zhuǎn)型的相關(guān)工作，做好向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局辦理更名及換發(fā)金融許可證等相關(guān)手續(xù);做好新版公司VI發(fā)布、公司外網(wǎng)改版等各項工作。三是為公司股改引戰(zhàn)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。辦公室牽頭，組織引領(lǐng)公司系統(tǒng)各經(jīng)營單位，統(tǒng)一籌劃，上下聯(lián)動，借股份公司掛牌、成立十七周年等契機，利用報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等傳媒，進一步加大對公司的宣傳力度，宣傳長城形象，打造長城品牌;股改辦要繼續(xù)推進公司引戰(zhàn)前期基礎(chǔ)準備工作，做好國際投資者的回訪、溝通、交流等，并籌備做好新一輪的非交易路演活動，進一步提煉公司投資亮點，完善業(yè)務(wù)案例，做好公司的引戰(zhàn)宣傳工作。
(二)全力推進業(yè)務(wù)拓展，確保全年經(jīng)營目標的圓滿完成。
一是要確保實現(xiàn)利潤目標。今年是公司股改元年，全年利潤目標的完成情況，直接關(guān)系到公司股改的基礎(chǔ)條件，關(guān)系到下一步的引戰(zhàn)工作，關(guān)系到公司的社會聲譽，關(guān)系到員工的收入增長，更關(guān)系到公司的長遠發(fā)展。對此，公司上下必須樹立大局意識，不折不扣地確保完成全年利潤任務(wù)。公司領(lǐng)導(dǎo)要加強對聯(lián)系點、落后單位的指導(dǎo)幫扶，著力解決關(guān)鍵問題;總部業(yè)務(wù)條線部門要加強對本條線的引領(lǐng)和督導(dǎo)，充分挖掘創(chuàng)利潛力;各經(jīng)營單位要針對自身差距，調(diào)動全員的力量和智慧，全力完成任務(wù)。已完成任務(wù)的先進單位要再接再厲、多做貢獻;未完成任務(wù)的落后單位要強化措施、努力追趕。年末總部將針對各單位、部門任務(wù)完成情況，按年初規(guī)定嚴格考核、兌現(xiàn)獎懲。二是要確保規(guī)模適度增長。我剛才講過，公司要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，必須要保持一定程度的規(guī)模增長。從三季度情況看，表內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模增長得不多，距離總資產(chǎn)5000億元的年度目標還有很大差距。對此，各業(yè)務(wù)條線部門要針對本條線的差距和實際，對重點區(qū)域、重點項目、重點平臺公司做好窗口指導(dǎo)。一方面，鼓勵北上廣深、杭州、濟南、南京等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的辦事處加快發(fā)展，進一步做大基礎(chǔ)資產(chǎn)規(guī)模，發(fā)揮典型引領(lǐng)作用。銀行、證券、信托、基金等重點平臺公司也要采取有效措施，盡快做大管理資產(chǎn)的體量。另一方面，對重大項目要逐個研究、逐個拿出運作措施，盡快實現(xiàn)項目落地。特別是要運用好三支專項基金，圍繞“大客戶、大項目、大運作”開展業(yè)務(wù)，力爭在項目上實現(xiàn)更多的突破，發(fā)揮系統(tǒng)示范效應(yīng)。三是確保業(yè)務(wù)均衡發(fā)展?？偛恳^續(xù)加強“總對總”業(yè)務(wù)拓展，結(jié)合銀監(jiān)會的監(jiān)管新規(guī)，不斷創(chuàng)新交易結(jié)構(gòu)和模式，并修訂完善產(chǎn)品標準，搶抓大型央企、行業(yè)龍頭、上市公司等優(yōu)質(zhì)客戶資源;資產(chǎn)經(jīng)營條線要抓住年底商業(yè)銀行出包多的有利時機，加大對金融不良資產(chǎn)的收購力度;投資投行條線要適應(yīng)監(jiān)管政策變化，研究新的運作方式和產(chǎn)品服務(wù)，對已出資項目要確保年內(nèi)實現(xiàn)收益，正在運作的項目要抓緊實施;對存量資產(chǎn)要加強市值管理，并進一步探索證券托管、財務(wù)顧問等配套金融服務(wù)，提升項目綜合收益。城鎮(zhèn)化條線要密切關(guān)注房地產(chǎn)市場限購政策出臺后的市場反應(yīng)，對一、二線城市，要繼續(xù)加強核心地段的業(yè)務(wù)拓展，重點與大客戶、大集團總部和政府機構(gòu)等單位深入合作，拓展保障房及PPP領(lǐng)域項目、“四改一保”及剛需住宅項目;對雖不屬于一二線但經(jīng)濟發(fā)達的城市，城鎮(zhèn)化金融業(yè)務(wù)部要統(tǒng)籌研究相關(guān)政策，給予區(qū)別對待;對三四線城市，要繼續(xù)采取資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、政府合作、并購重組、以資抵債等多種措施加快退出。資產(chǎn)管理條線要繼續(xù)加強存量專項資管業(yè)務(wù)的管理，并發(fā)揮平臺公司資管業(yè)務(wù)牌照優(yōu)勢，探索創(chuàng)新增量配資業(yè)務(wù)模式;要加速推進集團財富管理信息平臺建設(shè)，穩(wěn)妥做好政策性、工行包資產(chǎn)管理處置工作。國際業(yè)務(wù)條線要重點做好合資基金管理公司的組建工作，加強同國際投資機構(gòu)在具體項目和產(chǎn)品層面的合作，拓展國際并購項目渠道。總體來講，各業(yè)務(wù)條線、各經(jīng)營單位要抓住剩余近80天的時間，團結(jié)奮進，全力攻堅，確保年末向公司黨委交一份滿意的答卷。
(三)全力化解項目風(fēng)險，確保年末各項指標符合監(jiān)管要求。
四季度，公司上下要按照公司年初部署的打造“法治長城”和“打好風(fēng)險防控化解攻堅戰(zhàn)”的總體要求，進一步采取有效措施，頂住逾期項目下遷壓力，全力化解存量項目風(fēng)險，確保年末各項指標符合監(jiān)管要求。一是繼續(xù)下大力度嚴控不良率、逾期率。各經(jīng)營單位要繼續(xù)加大不良項目化解力度，針對不同項目的不同特點，多措并舉化解風(fēng)險，特別是要抓住房地產(chǎn)市場震蕩上漲的難得機遇，敦促債務(wù)企業(yè)抓緊完善手續(xù)，銷售庫存，回籠資金。近日總部已正式下發(fā)《關(guān)于做好存量項目以資抵債有關(guān)操作問題的通知》，對具備條件、有增值潛力的項目，可以在總部指導(dǎo)下探索實施以資抵債。合規(guī)風(fēng)險部要嚴格落實銀監(jiān)會分類新規(guī)，加強監(jiān)測、持續(xù)督導(dǎo)，特別是對重點辦事處、重點項目，要逐一進行現(xiàn)場督導(dǎo)，督促辦事處拿出有效化解措施，促進條線管理部門做好條線風(fēng)險指標管控，力爭將年末各項風(fēng)險指標控制在既定范圍之內(nèi)。二是要繼續(xù)做好項目的后期管控和處置。對存量資產(chǎn)項目，要繼續(xù)加強管控，特別是做好對押品和項目回款的監(jiān)測;對列入專項資管計劃以及回購后的基礎(chǔ)資產(chǎn)，要繼續(xù)在“四個不變”的基礎(chǔ)上，大力加強后期監(jiān)管，探索多種風(fēng)險緩釋途徑，積極進行資產(chǎn)處置，采取有效措施確保基礎(chǔ)資產(chǎn)回款及資管計劃不出現(xiàn)兌付風(fēng)險。特別是對涉房類風(fēng)險資產(chǎn)，要探索運用城鎮(zhèn)化并購重組基金及子公司平臺，引入有實力的開發(fā)商、金融機構(gòu)，探索新的業(yè)務(wù)模式，共同設(shè)立投資基金，通過打包收購公司存量資產(chǎn)等方式，“一攬子”解決三四線城市退出及風(fēng)險化解問題。三是組織做好“兩個遏制兩個加強”回頭看工作。7月份，尚福林主席在銀行業(yè)監(jiān)管工作暨經(jīng)濟金融形勢分析會議上強調(diào)，要把“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作作為下半年的重點工作，要求金融機構(gòu)要高度重視，做到網(wǎng)點全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、規(guī)章制度全覆蓋。對此，總部專門制定了實施方案，第四季度將抽調(diào)相關(guān)部門人員，組成若干督導(dǎo)組，對各經(jīng)營單位開展“回頭看”工作進行抽樣督導(dǎo)?？偛坑嘘P(guān)部門要做好組織協(xié)調(diào)，以“回頭看”工作為契機，進一步強化公司制度建設(shè)、內(nèi)部控制體系建設(shè)，建立內(nèi)控合規(guī)管理長效機制和合規(guī)經(jīng)營的文化氛圍。
(四)全力加快平臺發(fā)展，實現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模和協(xié)同規(guī)模“雙提升”。
一是要繼續(xù)加速推進平臺公司跨越式發(fā)展。目前平臺公司板塊仍然是集團的“短板”，對此要按照“有先有后、有快有慢、有所為有所不為”的發(fā)展原則，做好分類指導(dǎo)，推動平臺公司發(fā)展壯大。長城租賃要加快公開上市準備進程，長城國際要做好對南潮控股股權(quán)收購后的管理和運營工作;德陽銀行、長城信托和長城投資等公司要繼續(xù)推進增資擴股工作;長城租賃金融債、德陽銀行二級資本債發(fā)行工作要有序推進;長城國際首期15億美元中期票據(jù)要確保發(fā)行成功;長生人壽山東、河南分公司及銀行、證券、信托、投資的分支機構(gòu)建設(shè)也要加快推動;各平臺公司要探索通過并購重組方式，加快自身發(fā)展，提升行業(yè)排名，并確保完成年度經(jīng)營任務(wù)。二是繼續(xù)深入推進集團協(xié)同發(fā)展。機構(gòu)協(xié)同部要統(tǒng)籌完成平臺公司與總部間的“總對總”委托代理協(xié)議簽署工作;盡快印發(fā)集團協(xié)同產(chǎn)品評審辦法;實現(xiàn)協(xié)同信息發(fā)布平臺的開發(fā)、測試、培訓(xùn)及上線運行;對協(xié)同業(yè)績突出的單位，總部要加強宣傳引導(dǎo)，及時推廣經(jīng)驗;要統(tǒng)籌做好協(xié)同業(yè)務(wù)的考核兌現(xiàn)工作，嚴格執(zhí)行辦法規(guī)定，嚴格兌現(xiàn)考核獎懲，對納入雙向記賬考核的業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險的，對平臺公司要計提風(fēng)險撥備，對辦事處要相應(yīng)扣減考核利潤;要規(guī)范協(xié)同業(yè)務(wù)管理，做到“真實業(yè)務(wù)、真實記賬、真實考核”，對無需代理、刻意協(xié)同的項目，不納入雙向記賬范圍，嚴禁只虛增利潤、不落實責(zé)任的行為發(fā)生。三是繼續(xù)嚴格加強集團管控與風(fēng)險管理。結(jié)合公司股改要求，持續(xù)完善平臺公司管控和治理機制，修訂《長期股權(quán)股東行權(quán)規(guī)程》、《專職董事、監(jiān)事工作指南》、《公司派出董事行權(quán)管理規(guī)程》等文件，進一步健全對派出董、監(jiān)事的管理和考核，規(guī)范細化平臺公司的權(quán)益與層級管理。持續(xù)督促相關(guān)平臺公司加強風(fēng)險項目的處置化解工作，采取更有效、更強硬的措施，堅決控制好，決不能放松。對此總部由分管總裁牽頭，機構(gòu)協(xié)同部、合規(guī)風(fēng)險部等部門配合，進行專題研究，拿出具體方案。
(五)加強黨建、班子隊伍和企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)造良好內(nèi)部環(huán)境。
一是要狠抓“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育不放松。“兩學(xué)一做”是黨中央、銀監(jiān)會黨委部署的一項重要政治任務(wù)，公司黨委已經(jīng)做了全面、系統(tǒng)的部署和安排，各經(jīng)營單位要按照公司系統(tǒng)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育方案，組織開展好黨課教育、專題學(xué)習(xí)討論、民主生活會及“尊黨章守黨紀嚴黨規(guī)”專題教育等活動，切實把各項規(guī)定動作和自選動作做到位。二是要認真組織開展“三個回頭看”和“三個排查”。各經(jīng)營單位要圍繞中央專項巡視整改工作、黨組織清理規(guī)范整改工作、黨員組織關(guān)系集中排查工作開展“回頭看”，并針對基本管理制度落實情況、黨費收繳使用管理情況、發(fā)展黨員工作情況開展集中排查。各經(jīng)營單位要抓緊開展自查，按時報送自查報告。相關(guān)部門要按照分工以及銀監(jiān)會和公司黨委的要求，做好督導(dǎo)檢查。三是進一步加強公司基層黨建、轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。今年以來，通過扎扎實實抓黨建，公司系統(tǒng)基層黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用充分發(fā)揮，黨員作風(fēng)建設(shè)明顯改善，黨員隊伍的素質(zhì)明顯提高?？偛扛鞑块T、各經(jīng)營單位要繼續(xù)強化對本單位黨員干部的教育管理，繼續(xù)引領(lǐng)大家樹立愛崗敬業(yè)、扎實肯干、務(wù)實高效的工作作風(fēng);黨員領(lǐng)導(dǎo)干部更要以身作則，率先垂范、以上率下，凝聚全員干事創(chuàng)業(yè)的正能量。
(六)提前謀劃明年工作，精心做好第二個“五年戰(zhàn)略規(guī)劃”。
一是做好綜合調(diào)研，提前謀劃明年工作思路。四季度，在抓緊推進各項工作、確保完成全年目標的同時，對明年工作也要提前籌劃、積極布局。對此，由公司領(lǐng)導(dǎo)牽頭，相關(guān)部門配合，圍繞明年公司的改革發(fā)展、經(jīng)營策略、工作思路、配套機制、具體措施等重大事項，深入開展綜合調(diào)研，研究如何進一步夯實公司可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、打造核心競爭力和提升內(nèi)涵價值。各經(jīng)營單位也要立足自身實際，圍繞落實公司戰(zhàn)略部署、推進自身差異化、可持續(xù)發(fā)展開展綜合調(diào)研，為明年工作提供參考。同時，財務(wù)、資金部門也要提早研究和測算明年的財務(wù)預(yù)算、資金計劃等，為明年集團的良性運營做好前瞻性安排。二是做好第二個“五年規(guī)劃”，設(shè)計好未來的改革發(fā)展藍圖。今年是公司實施“五年兩步走”中期戰(zhàn)略規(guī)劃的最后一年，要做好“舊規(guī)劃”的收尾，準備好“新規(guī)劃”的開局。戰(zhàn)略發(fā)展部牽頭，進一步推進《2017-2021年中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃綱要》的修改、討論和定稿工作，爭取11月份形成終稿，盡快向系統(tǒng)正式發(fā)布。應(yīng)當(dāng)說，隨著公司股改的完成和第二個五年規(guī)劃的開啟，公司將步入新的歷史發(fā)展階段，將在管理體制、運營機制上邁上更高的臺階，向著“百年金融老店”踏上新的征程。我相信，憑借所有長城人的艱苦努力，長城的事業(yè)必將開啟新的篇章、創(chuàng)造新的輝煌!
同志們!第四季度的各項工作非常繁重，公司上下要按照公司的戰(zhàn)略部署，團結(jié)拼搏、再接再厲、開拓奮進，確保全年各項任務(wù)的圓滿完成，推進公司改革發(fā)展再上臺階，共同開創(chuàng)長城資產(chǎn)更加美好的明天!
謝謝大家!
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