金融的論文發(fā)表范文

　　隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的逐步推進(jìn)和金融市場(chǎng)的不確定性，不穩(wěn)定性的影響，我國(guó)政府為了保障本國(guó)的財(cái)政資金的安全，應(yīng)該建立和完善全方位，多層次，寬領(lǐng)域的財(cái)務(wù)保障機(jī)制，從而能夠使我國(guó)的相關(guān)財(cái)務(wù)體制機(jī)制盡快與國(guó)際接軌，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于金融的論文發(fā)表范文的內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!

　　金融的論文發(fā)表范文篇1

　　淺談金融監(jiān)管問(wèn)題

　　摘要： 金融監(jiān)管,是金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理, 以維護(hù)金融業(yè)的合法穩(wěn)定運(yùn)行，保障經(jīng)濟(jì)的安全增長(zhǎng)。金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。金融監(jiān)督是指金融主管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施的全面性、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健地經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。金融管理是指金融主管當(dāng)局依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等一系列的活動(dòng)。

　　關(guān)鍵詞：金融監(jiān)管 金融市場(chǎng)

　　1.金融監(jiān)管的含義

　　金融監(jiān)管,是金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理, 以維護(hù)金融業(yè)的合法穩(wěn)定運(yùn)行，保障經(jīng)濟(jì)的安全增長(zhǎng)。

　　金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。金融監(jiān)督是指金融主管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施的全面性、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健地經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。金融管理是指金融主管當(dāng)局依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等一系列的活動(dòng)。

　　金融監(jiān)管有狹義與廣義之分。狹義的金融監(jiān)管是指中央銀行等金融監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)國(guó)家法律的規(guī)定對(duì)整個(gè)金融業(yè)(包括金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù))實(shí)施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是指除了上述金融監(jiān)管涵義外，還包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的控制，同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會(huì)中介組織的監(jiān)管等內(nèi)容。

　　2.金融監(jiān)管理論發(fā)展

　　(1)20世紀(jì)30年代以前：金融監(jiān)管理論的發(fā)軔

　　金融監(jiān)管在早期并沒(méi)有固定的制度安排可循。其要追溯到18世紀(jì)初英國(guó)所頒布的《泡沫法》——旨在防止證券的過(guò)度投機(jī)，這才是政府對(duì)金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)的最初起源。有關(guān)金融監(jiān)管理論的初步形成以及現(xiàn)代金融監(jiān)管的起點(diǎn)都是因?yàn)橹醒脬y行制度的普遍確立。其實(shí)，中央銀行制度最初的建立并不是要監(jiān)管整個(gè)金融體系，更不涉及金融機(jī)構(gòu)的微觀行為，而是在于統(tǒng)一管理發(fā)行貨幣。其實(shí)20世紀(jì)30年代以前的金融監(jiān)管對(duì)于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為的規(guī)制、監(jiān)管和干預(yù)是很少提及的，其主要集中在實(shí)施貨幣管理和防止銀行擠提政策層面。然而最終扭轉(zhuǎn)了金融監(jiān)管理論關(guān)注的方向和重點(diǎn)的還是要?dú)w結(jié)于30年代的大危機(jī)。

　　(2)20世紀(jì)30年代—70年代：嚴(yán)格監(jiān)管、安全優(yōu)先

　　金融市場(chǎng)具有很強(qiáng)的不完全性從30年代的大危機(jī)中很顯然的表現(xiàn)了出來(lái)，其實(shí)“看不見的手”無(wú)所不至的能力只是一種神話。大危機(jī)后，凱恩斯主義取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位，因?yàn)槠渲鲝垏?guó)家干預(yù)政策并立足于市場(chǎng)不完全和重視財(cái)政政策，這也是當(dāng)時(shí)金融監(jiān)管理論快速發(fā)展的大的背景。在這一時(shí)期，主要以維護(hù)金融體系安全、彌補(bǔ)金融市場(chǎng)的不完全為研究的出發(fā)點(diǎn)和主要內(nèi)容的金融監(jiān)管理論出現(xiàn)。而宏觀政策理論則進(jìn)一步推動(dòng)了強(qiáng)化金融監(jiān)管的理論主張，它主張政府干預(yù)，彌補(bǔ)市場(chǎng)缺失的，以及市場(chǎng)失靈理論和信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展。

　　這段時(shí)期的金融監(jiān)管理論研究吸取了教訓(xùn)，找到了最終引發(fā)連鎖倒閉的經(jīng)濟(jì)危機(jī)的導(dǎo)火索，那就是銀行過(guò)度參與投資，并且自由的銀行體制和全能的金融機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的脆弱性和不穩(wěn)定性。從法律法規(guī)上，這一時(shí)期金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的具體經(jīng)營(yíng)范圍和方式進(jìn)行規(guī)制和干預(yù)。在凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)理論的影響下，銀行過(guò)度參與投資銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)從傳統(tǒng)上的中央銀行的貨幣管理職能轉(zhuǎn)化為制定和執(zhí)行貨幣政策并服務(wù)于宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)，金融監(jiān)管放棄了自由銀行體制，而更加傾向于政府的直接管制。

　　(3)20世紀(jì)70年代一80年代末:金融自由化，效率優(yōu)先

　　20世紀(jì)70年代，由于長(zhǎng)達(dá)10年困擾發(fā)達(dá)國(guó)家的 “滯脹”，凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策宣告了破產(chǎn)，新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣主義，供給學(xué)派的自由主義理論和思想的代表開始復(fù)蘇。在金融監(jiān)管理論方面，金融自由化的理論在學(xué)術(shù)界逐漸發(fā)展并在實(shí)際金融部門不斷擴(kuò)大其影響力。金融自由化的理論，主要是從1930年代以來(lái)的理論挑戰(zhàn)金融監(jiān)管兩個(gè)方面。在一方面，金融自由化和廣泛的觀點(diǎn)的理論，即由政府實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)的效率和金融系統(tǒng)拒絕抑制金融業(yè)的發(fā)展，這最終導(dǎo)致嚴(yán)格的金融監(jiān)管和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)并不一致;

　　在另一方面，政府作為一種金融監(jiān)管，實(shí)際效果也受到對(duì)金融業(yè)的解決不完整問(wèn)題的能力限制，政府的限制市場(chǎng)，信息存在市場(chǎng)機(jī)制的不完整，并且在政府的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不對(duì)稱也會(huì)遇到同樣的過(guò)程，并且可能會(huì)更嚴(yán)重，即政府將失敗。如果30 -70年代的金融監(jiān)管的核心理論是金融系統(tǒng)的安全性的優(yōu)先級(jí)，那么，金融自由化的理論推崇效率優(yōu)先的原則。 30-70年代的日益廣泛，深入的金融監(jiān)管，特別是那些直接的價(jià)格控制和商業(yè)慣例的具體行政管制，嚴(yán)重制約金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立運(yùn)作，自我發(fā)展，并在存款保險(xiǎn)制度已經(jīng)充分發(fā)揮其穩(wěn)定角色，以及銀行擠兌現(xiàn)象大大減少的情形下，金融機(jī)構(gòu)的效率、效益的要求日益突出，超越了安全目標(biāo)和重要性。因此，金融自由化的理論并不全面否定和摒棄政府的金融監(jiān)管，但它需要政府對(duì)適當(dāng)?shù)慕鹑诒O(jiān)管效率的要求進(jìn)行必要的調(diào)整。

　　(4)20世紀(jì)90年代以來(lái):安全與效率并重的金融監(jiān)管理論

　　自由主義經(jīng)濟(jì)理論的“復(fù)興”并不否定市場(chǎng)的固有缺陷，它與“政府干預(yù)”理論的差異主要體現(xiàn)在范圍、手段和方法的“干預(yù)” 。因此，無(wú)論是在發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家，金融自由化的步伐一直沒(méi)有停止過(guò)。80年代后期和90年代初，金融自由化達(dá)到了高潮，許多國(guó)家都放寬了監(jiān)管的金融市場(chǎng)和金融商品價(jià)格等方面，一個(gè)全球性的，早期的統(tǒng)一開放的金融市場(chǎng)正在形成。然而，從20世紀(jì)90年代初開始了一系列的區(qū)域性金融危機(jī)的爆發(fā)，迫使人們重新開始關(guān)注金融體系的安全和金融危機(jī)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融危機(jī)在20世紀(jì)90年代的浪潮促進(jìn)了金融監(jiān)管理論逐步轉(zhuǎn)向如何協(xié)調(diào)安全穩(wěn)定與效率的關(guān)系問(wèn)題。與以前的金融監(jiān)管理論不同的是，現(xiàn)在的金融監(jiān)管理論除了繼續(xù)對(duì)市場(chǎng)不完全性為出發(fā)點(diǎn)，研究金融監(jiān)管的問(wèn)題以外，也開始越來(lái)越多地集中于金融行業(yè)自身的獨(dú)特需求和金融監(jiān)管的影響。出現(xiàn)的這些理論，不斷推動(dòng)了金融監(jiān)管向管理金融風(fēng)險(xiǎn)防范活動(dòng)和金融體系的方向的理論的轉(zhuǎn)變，金融監(jiān)管的結(jié)果的進(jìn)化理論 既與效率優(yōu)先的金融自由化理論不同，也與30-70年代的安全與穩(wěn)定優(yōu)先的金融監(jiān)管理論不同，它是對(duì)這兩個(gè)理論的新的整合與平衡。

　　(5)面向21世紀(jì)的金融監(jiān)管

　　21世紀(jì)是經(jīng)濟(jì)和金融全球化的世紀(jì)，整個(gè)20世紀(jì)，通過(guò)一百多年的演變和金融監(jiān)管的理論和實(shí)踐的發(fā)展，我們發(fā)現(xiàn)，在世界上，尤其是在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，金融監(jiān)管的理論和實(shí)踐方面總是進(jìn)步的，但是，隨著與實(shí)踐的金融監(jiān)管要求相比，到目前為止金融監(jiān)管的理論還不完善、不成熟，而現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系、制度、監(jiān)管方式、方法和手段遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠從容面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。在過(guò)去的一百年中，金融監(jiān)管理論一直脫胎于政府對(duì)經(jīng)濟(jì)干預(yù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，但卻往往忽略了金融體系的本質(zhì)屬性和金融體系運(yùn)行的特殊性研究，使得金融監(jiān)管理論只停留在淺顯的的水平，這使得我們很難從金融活動(dòng)和金融體系深層次中發(fā)現(xiàn)有效的監(jiān)管機(jī)制手段。

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